Alain MOREL
MOREL Alain


MOREL Alain Montbray

Alain MOREL

Conseiller en gestion de patrimoine - FORMATEUR

Informations

Société
MOREL Alain
Adresse
La Métairie
50410 Montbray
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Présentation

Etant un conseiller en investissement financier (CIF)  indépendant agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

J’ai  un rôle de conseil avant de vous proposer quoi que ce soit.

 Comment cela se passe ?

Après avoir analysé la situation actuelle c’est-à-dire :

  • la situation familiale
  • la situation  financière (Capacité d’épargne, endettement, imposition..) et patrimoniale (patrimoine immobilier, financier). 

 et  en  fonction du ou des objectifs souhaités :

  • se constituer ou conforter son patrimoine   (Placements, immobiliers)
  • préparer et consolider sa retraite (Quels sont les revenus souhaités à la retraite ? Comment atteindre ces revenus ?)
  • apporter une sécurité accrue à la famille (Assurer des revenus en cas de décès de l’un des conjoints)
  • préparer la transmission de son  patrimoine, de son entreprise (Minimiser les frais de successions,…)
  • optimiser sa fiscalité (impôts sur le revenu, l’ISF, les prélèvements sociaux,..)
  • financer un bien immobilier
  • refinancement, surendettement, rachat de prêts

Pour  atteindre l’ensemble de vos objectifs, je vous présenterai  une ou des solutions personnalisée(s) en utilisant des leviers comme le financement, les placements financiers, les économies d’impôts, modification du régime matrimonial,…

Etant indépendant, je ne suis pas tenu par des produits imposés et mon rôle est de proposer les meilleurs produits présents sur le marché et surtout des produits adapté à votre profil.

Par exemple sur le financement d’un bien locatif, je vous propose une solution adaptée au locatif (Pour minimiser voir annuler les impôts sur les loyers perçus)  et après avoir sélectionné le meilleur taux.

Mon but est que je devienne votre conseiller privilégié sur le long terme et que vous ayez envie de me recommander.

Mon métier est un métier  complémentaire  au comptable, banquier, notaire, avocat et je peux   apporter un conseil supplémentaire très utile aussi bien à vous qu’à votre entourage.

Vous pouvez  aller sur le site  du partenaire STELLIUM avec qui je travaille quand j’ai besoin de produits : http://www.stellium.fr/profil

Code du Mandataire : MOREL54741 

En plus...

Si mon métier vous intéresse ou pourrait intéresser quelqu’un dans votre entourage, je vous propose l’opportunité de faire cette activité en vous formant et en vous accompagnant jusqu’à ce que vous soyez autonome.

Je suis également Expert judiciaire inscrit au tribunal de Caen

Mes atouts : DISPONIBILITE,  ACOMPAGNEMENT et SUIVI  CLIENT, CONSEIL PERSONNALISE

 

Avec  Alain MOREL, vous aurez la vie plus belle

 

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